近日，蒙商銀行依托智能風(fēng)險監(jiān)測模型+縱向穿透式聯(lián)動研判“雙引擎”機(jī)制和總行—分行—支行—警方“四維聯(lián)防”體系高效協(xié)作，精準(zhǔn)攔截多筆涉詐資金，以實際成果彰顯金融反詐硬核實力。

6月4日，蒙商銀行在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)錫林郭勒某公司對公賬戶存在異常，研判后對該賬戶進(jìn)行了分級管控并向分行預(yù)警。近日，該賬戶連續(xù)出現(xiàn)試探性交易，并進(jìn)賬100萬元。隨后，客戶致電要求解除管控，銀行工作人員安撫客戶情緒并核實資金來源。40分鐘后，該賬戶被警方依法凍結(jié)。經(jīng)了解，客戶共被騙380萬元，其中轉(zhuǎn)入蒙商銀行100萬元被全額攔截。錫林郭勒分行隨后將賬戶情況移送屬地公安機(jī)關(guān)，涉案資金及時返還。

6月16日，巴彥淖爾分行一客戶進(jìn)賬20萬元，觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警。蒙商銀行快速鎖定涉詐特征并采取管控措施，隨后向巴彥淖爾分行預(yù)警。分行迅速指導(dǎo)支行調(diào)整限額，同時向?qū)俚胤丛p中心報送可疑線索。當(dāng)天下午，該賬戶因涉嫌參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)，涉詐資金實現(xiàn)“零流失”。

今年以來，蒙商銀行已攔截涉案資金近千萬元，其中尚未發(fā)生資金轉(zhuǎn)移即被提前識別并管控的異常賬戶60戶，攔截異常資金近400萬元。涉詐資金成功攔截，展現(xiàn)了蒙商銀行防詐系統(tǒng)的“雙引擎”優(yōu)勢，是“四維聯(lián)防”體系的生動實踐，各環(huán)節(jié)緊密配合，精準(zhǔn)攔截涉詐資金。

下一步，蒙商銀行將持續(xù)提升智能風(fēng)險監(jiān)測能力，增強(qiáng)風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性和及時性，提高員工反詐意識和應(yīng)急處置能力，同時與公安機(jī)關(guān)建立更加緊密的信息共享和協(xié)作機(jī)制，通過“ 線上+線下”立體宣傳矩陣提升公眾防詐識騙意識，從源頭上切斷詐騙資金流轉(zhuǎn)鏈條，為維護(hù)區(qū)域金融安全穩(wěn)定注入堅實力量。

[責(zé)任編輯：趙鑫華]